Türkiye, suç gelirlerinin aklanmasını önlemek için uygulamalarını sıkılaştırdı. Hazine ve Maliye Bakanlığı, Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği’nde değişiklik yaparak yeni düzenlemeleri Resmi Gazete’de yayımladı.
Yeni tebliğ, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde müşteri kimliğinin doğrulanması için uzaktan kimlik tespiti yöntemlerini belirliyor. Bu kapsamda, Türk vatandaşlığı taşımayan gerçek kişilerin kimlikleri, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı’nın (ICAO) standartlarına uygun, yakın alan iletişimi özelliği taşıyan pasaportlar aracılığıyla tespit edilecek.
Uzaktan kimlik tespiti, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme ile gerçekleştirilecek. Kimlik bilgileri, pasaport üzerindeki bilgilerle eşleşerek doğrulanacak. Eğer bu doğrulama sağlanamazsa, uzaktan kimlik tespiti ile iş ilişkisi kurulamayacak.
Ayrıca, uzaktan kimlik tespiti sırasında alınan adres bilgileri, yerleşim yeri belgesi veya son üç ay içinde düzenlenmiş fatura gibi belgelerle teyit edilecek. Adres teyidi yapılmadan herhangi bir para transferi veya nakit çekim işlemi gerçekleştirilemeyecek.
Yükümlü kuruluşlar, riskli ülkelerin vatandaşlarını uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek. Müşteri kabulü başladıktan sonra bir ay içinde alınan tedbirler ve prosedürler MASAK’a bildirilecek.
Pasaportla kimlik tespiti yapılan kişilerin Türk vatandaşlığı kazandığı veya vergi mükellefiyeti tesis edildiği durumlarda, kimlik bilgileri elektronik ortamda ilişkilendirilecek. Ayrıca, müşterilerin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabından para transferi yapılması gerekecek.
Açılan hesaplara yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına açılmış banka hesaplarından para gönderilecek ve bu hesaptan yurt dışına yalnızca bu kişi adına açılmış hesaplara para çıkışı yapılabilecek. Müşteri kabul edilenlere dair istatistikler ise her üç aylık dönemin sonunda MASAK’a iletilecek.
